“《金融行业实务操作与刑事风险防控》主题论坛”在北京成功举办

      2023年6月9日，由大成总所银行与金融专业组、大成总所刑事专业组、大成中国区刑事专委会主办，大成总所业务三部、大成总所业务二部(刑事)协办的 “《金融行业实务操作与刑事风险防控》主题论坛”，在北京总所成功举办。

　　本次论坛由大成中国区管理委员会主任杜庆春主任、大成总所银行与金融专业组辅负责人、大成总所业务三部部门主任张伟律师分别致开幕词，上午场的主持人为大成总所银行与金融专业组顾问郭琳律师。本次论坛通过线上直播和线下会议同步进行的方式举办。杜庆春强调，今年是律师行业非常难的一年，并且随着司法考试律师录取率的增加，律师越来越多，但是选择金融和刑事方面的律师也在增加，可见金融与刑事在近年案件中的重要作用。张伟主任介绍举办本次论坛的背景是国家监管机构希望金融监管更加法制化、规范化。同时全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管。因此大成金融、刑事又一次牵手，来和大家分享行业实物操作和风险防控。

　　
图|大成中国区管理委员会主任 杜庆春律师

　　
图|大成总所银行与金融专业组顾问 郭琳律师

　　
图|大成总所银行与金融专业组辅负责人、总所业务三部部门主任 张伟律师

　　接下来是主题演讲部分。首先，北京大学法学院王新教授以《私募基金合规管理与刑事法律风险防范》为主题，结合党的二十大报告关于“依法将各类金融活动全部纳入监管，守住不发生系统性风险底线”的精神，对目前我国私募基金的发展状况、私募基金的刑事法律风险点、私募基金在募资端和资金使用端涉及非法集资犯罪和背信运用受托基金财产等司法认定的难点、私募基金与合规管理的有机联系点等许多问题，进行了详细分析。

　　
图|北京大学法学院教授、博士生导师王新教授

　　
图|现场照

　　接下来大成总所刑事专业组高级合伙人徐平律师分享了《内幕交易案辩护思考路径》，徐律师首先通过国家政策的分析、以内幕交易为切入点进行分享，在分享过程成，徐律师将内幕交易案辩护思考路径作为重点，结合内幕交易的案例，从辩护律师角度在内幕信息的认定、内幕信息敏感期的确定、交易人、交易行为等方面寻找辩护路径给出了详细分析，同时徐平律师将《证券法53条》第一款和《刑法》180条第一款进行了详细介绍并区分。

图|大成总所刑事专业组高级合伙人 徐平

　　
图|大成总所刑事专业组律师 邢留墨

　　本场论坛的下午场由北京总所刑事专业组邢留墨律师负责主持。开场北京大成律师事务所高级合伙人娄秋琴律师分享主题为《创业投资的投后管理及刑事风险防控》，她指出，中国已经进入科创时代，从技术、人才到金融体系都将面临变革，创业投资作为扶持中小创新企业为主的直接融资工具，逐渐渗透金融各领域，与银行、保险、信托、基金都密切相关。在一系列政策影响下，随着部分行业红利褪去，投资赛道越来越趋同，投资行业洗牌愈演愈烈，为了破解这些困境，投资机构从重投前开始重投后，不断提升自己的综合业务能力和管理能力。娄秋琴分别从投后管理的组织架构、工作内容以及对募资、投资和退出产生的影响等方面展开阐述了自己在行业深耕多年的丰富经验，并结合自己处理投后管理的真实案例进行了深入的讲解。此外，娄秋琴博士还讲解了私募基金在募、投、管、退四个环节中的刑事风险，着重阐述了在募资环节如何防范非法集资的风险，在投资端如何避免利益输送的风险，在管理环节如何防范背信运用受托财产犯罪的风险，在退出环节如何防范泄露内幕信息等风险。娄博士的分享不但有创投行业的实务操作，也有创投行业的刑事风险防控，将行业与法律进行了深入的结合。

图|大成总所刑事专业组高级合伙人 娄秋琴

　　随着《网络安全法》、《数据安全法》、《个人信息保护法》和《民法典》等基础性法律及相关落地实施细则相继出台，信息保护逐渐成为数字经济时代全民关注的热点话题。金融机构在业务开展过程中收集存储了大量的数据信息，既有重要金融数据，又涉及个人金融信息，而如何在金融数据的收集、传输、储存、使用等全生命周期中做到合法合规，不仅是各金融机构面临的难题，也是金融监管机构持续强监管的重点。本次论坛银行与金融专业组高级合伙人刘韬律师以《金融数据合规》为题目，通过介绍金融数据合规、个人金融信息保护的相关规定，并梳理和分析数据合规涉及刑事法律风险，希望与大成同仁分享经验、交流合作，共同开拓金融数据合规业务。

图|大成总所银行与金融专业组高级合伙人 刘韬

　　接下来的分享来自刑事专业组于兴泉律师，他分享的题目是《银行贷款业务刑事风险探讨》。于律师首先介绍了银行贷款业务的流程，就该流程办理，就借款人准备申请材料，银行贷前审查、贷中审查、贷后管理等环节，指出了银行工作人员的审查责任，就可能涉及的刑事风险，包括银行工作人员涉及的违法发放贷款罪，借款人涉及的贷款诈骗罪、骗取贷款罪、伪造公文印章犯罪、提供虚假证明文件罪、行贿受贿犯罪等，逐一提示、讲解。尤其是银行工作人员协助、指导借款人办理贷款手续过程中，就各种不同的协助指导情形，进行分析，包括司法实践中的取证方式、法律责任认定等。于律师还介绍了银行对相关工作人员的处理依据和规则。针对当前公开的裁判案例，于律师重点分析了违法放贷与行贿受贿行为的法律关系、司法实践中的裁判情况等。

图|大成总所刑事专业组高级合伙人 于兴泉

　　接下来大成刑事专业委员会理事夏雪飞律师的分享主要围绕供应链金融法律风险，就供应链金融的概念和发展史，以及供应链金融的操作模式、法律风险点、风险防控四个方面展开讲解，凸出供应链金融业务模式中融通仓模式、应收账款模式和保兑仓模式下法律风险点的排查及应对。本次分享的核心在于严格防控虚假交易和重复融资风险，特别是银行等金融机构对供应链融资要严格交易真实性审核，警惕虚增、虚构应收账款、存货及重复抵押质押行为。讲解过程中，夏雪飞律师通过对真实案例解读进一步强调了供应链金融以真实贸易为基础，保障并核实交易的真实性乃整个供应链金融发展的核心。

　　供应链金融的产生是为了更好的帮助供应链上相关企业特别是中小企业处理融资方面的问题，从而使企业运营效率最大化，促进企业快速的发展。因此，清晰供应链金融过程中的法律风险点并对症下药，才能精准服务整个供应链的完整稳定，提升整体运行效率，促进经济良性循环。

图|大成刑事专委会理事 夏雪飞

　　本场论坛的最后一个主题分享来自大成所高级合伙人简映律师以《不良资产转让业务刑事法律风险及防控初探》为题，从2021年内蒙古自治区高级人民法院审判的一起不良资产转让过程中发生的刑事案件(网称“不良资产首例涉刑大案“)出发，结合该案控、辩、审三方观点和思路，对不良资产转让过程中转让方工作人员可能承担的责任进行深入分析，并以举例方式，对责任产生的原因进行说明。

　　同时，简律师结合十余年来在全国范围内为本金累计超过5000亿元的不良资产转让提供服务的经验，从金融机构不良资产转让业务制度建设、岗位职责设定、资产尽职调查、资产交易流程设计以及业务操作注意事项等各方面，提出金融机构不良资产转让工作需要关注的风险点，并提出防范风险的具体措施和建议。

　　在演讲中，简律师特别强调，在我国，金融业务属于强监管领域。金融从业者在日常工作中，不仅需要保持格外谨慎的态度，时刻关注可能产生的风险，而且还需要透过交易行为及合同的表象，探究实质交易结构和交易目的，并根据相关法律判断交易行为是否合法。必要时，还应当探究立法本意，从是否符合金融管理秩序等角度衡量具体交易行为的合法合规性。

图|大成总所银行与金融专业组高级合伙人 简映

　　大成刑事专业委员会主任韩友谊对本次论坛会做出总结性致辞，他指出，作为一名律师，要勇于说话，不怕说错，不要总说抽象的话。他鼓励之后的论坛峰会出现更大胆的想法，为行业提供更丰富的经验积累。

图|大成总所刑事专业委员会主任 韩友谊

　　在本次论坛期间，各位主讲人通过精彩的演讲以及丰富的从业经验对金融行业实务操作与风险防控问题进行了深入分析和研究，取得了积极成果，本次论坛圆满结束。

图|活动合影